Mes: mayo 2023

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Durante años se ha especulado cuál es el sabor del refresco de cola, su receta ha cambiado mucho con el tiempo, incluso incluyó hojas de coca.

El refresco de cola se ha asentado como uno de los preferidos en las mesas mexicanas y de todo el mundo, aunque entre sus burbujas ese color oscuro da pocas pistas sobre qué le da sabor.

Pese a su misterio, circulan todo tipo de marcas con sus propias fórmulas, además de que ahora se sabe de la producción de refresco pirata en la Ciudad de México, ya que la Fiscalía General de Justicia de CDMX informó en días pasados sobre un grupo delictivo que se dedicaba a su venta en puestos de comida de la zona centro y la Central de Abastos en la CDMX, además de municipios de Edomex como Chalco y Nezahualcóyotl.

También circulan en Tik Tok recetas para hacerlo en casa en una olla, al hervir ingredientes como cilantro, agua, azúcar, ralladura de lima y limón, jugo de naranja, café, vainilla, nuez, canela, colorante y agua mineral al final para darle sus burbujas. “Se parece entre un 80 y 90 por cierto”, dice el influencer Jimmy de ‘Pongámoslo a prueba’. ¿Pero qué tiene en las recetas oficiales?

Ingredientes que ha tenido el refresco de cola
Vino
El primer refresco de cola nació en una farmacia: en 1886 el estadounidense John Stith Pemberton aspiraba a formar una fortuna por medio de los remedios patentados, ideó un tónico al que llamó Vino Coca Pemberton, cuyos derechos vendió cuando ya se conocía como Coca-Cola.

En un inicio, Pemberton había hecho un refresco de cola con vino, pero cuando se fue a vivir a Atlanta tuvo que eliminar el alcohol debido a la Ley Seca que lo prohibía y así comenzó a usar la planta de coca.

Planta de coca
Los ingredientes han ido cambiando mucho con el tiempo, aunque en un inicio incluía planta de coca y nuez de cola, de ahí el nombre.

De acuerdo con el libro Dios, patria y Coca-Cola, de Mark Pendergrast, la receta original era un jarabe que se mezclaba con bebidas carbonatadas y se le atribuían las propiedades tonificantes y estimulantes de la planta de coca y de las nueces de cola, en la época se le pensaba un tónico para el cerebro y remedio para afecciones nerviosas.

En History Channel se explica que en esa época, a finales del siglo XVIII, en las farmacias se ofrecían bebidas refrescantes como paliativo para algunas afecciones como falta de energía, problemas digestivos o bajones de azúcar, no era más que agua natural o gaseosa mezclada con frutos o edulcorantes.

John Stith Pemberton, creador de la fórmula de Coca Cola, tenía una adicción a la morfina debido a las dosis que recibió después de que fue herido en la Guerra de Secesión, por lo que buscaba una bebida para sanar.

History Channel menciona que Pemberton desconocía que podía ser adictiva la planta de coca, agregaba 9 miligramos de cocaína por vaso.

Nuez de cola
La nuez de cola es el sabor característico de esta bebida, sin embargo, actualmente no todas las recetas de refresco de cola lo contienen, por ejemplo, Coca-Cola no las menciona en sus ingredientes aunque sí apunta que lleva cafeína.

El nombre científico de esta nuez es ‘cola acuminata’ y, de acuerdo con Larousse Cocina, es un elemento perteneciente de la familia de las malváceas (un tipo de plantas) que provienen de África y América del Sur.

Estos frutos nacen de árboles, pueden medir entre 12 a 18 metros y contienen entre dos a cinco nueces de cola, según Healthline, la cola acuminata tiene un sabor agrio cuando se mastica fresca.

Cafeína
Luego Pemberton cambió su fórmula: quitó las hojas de coca y agregó cafeína, la cual está presente hasta la fecha en varias recetas.

Cabe destacar que las nueces de cola tienen un índice de cafeína es parecido al del café, aunque su acción tónica es menos intensa y más prolongada.

Según la Revista del Consumidor, la principal fuente de consumo de la cafeína son las bebidas azucaradas, como los refrescos de cola, lo cual es considerado dañino en niños.

Azúcares añadidos
Ya sin coca y sin cola, existen múltiples recetas que las compañías mantienen en secreto por la competencia en el mercado.

En un artículo de Gaceta UNAM, Laura Moreno, investigadora de la Facultad de Medicina de la Universidad Nacional Autónoma de México (UNAM), explica que el principal contenido de los refrescos de cola es azúcar, pero en otras condiciones el cuerpo humano sería incapaz de digerir tal cantidad sin vomitar, por lo tanto, se le agregó ácido fosfórico la cual neutraliza el sabor dulce y hace posible beberlo.

Una receta de este refresco puede incluir:

Agua carbonatada
Azúcares añadidos (azúcar y jarabe de alta fructosa)
Color caramelo
Ácido fosfórico: polémico ingrediente que en exceso puede afectar los riñones.
Saborizantes
Sucralosa
Cafeína
Benzoato de sodio

Aditivos alimentarios
De acuerdo con una publicación de la Laboratorio Profeco, los refrescos y demás bebidas saborizadas tienen “aditivos alimentarios”, “sustancias sin valor nutricional que se añaden a los productos en porciones mínimas para modificar algunas de sus características; como, por ejemplo, potenciar el sabor, mejorar su apariencia o, incluso, aumentar su tiempo de vida en anaqueles”.

Usualmente, se detalla, se pueden encontrar, además de su componente de agua:

Acidulantes: manipulan la acidez de los alimentos, modificando o reforzando su sabor.
Colorantes: para las bebidas de cola se suelen usar colorantes de caramelo.
Edulcorantes: sustitutos de azúcar.
Dióxido de carbono: con ello se le da el famoso “gas”.
Conservadores.

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Prevén aumento en empresas, pero no vislumbran cambios significativos en tarjetas ni en hipotecas.

En el primer trimestre del 2023, el crédito de la banca comercial continuó por la senda del crecimiento. De acuerdo con cifras del Banco de México (Banxico), sólo en marzo pasado la cartera vigente al sector privado aumentó 5.6%, empujada principalmente por el consumo.

Así, en su Encuesta sobre condiciones generales y/o estándares en el mercado de crédito bancario (EnBan) para el trimestre enero-marzo del 2023, dada a conocer el viernes, el organismo central detalló que los bancos con mayor participación de mercado reportaron, en promedio, un aumento de la demanda en los segmentos de empresas grandes, intermediarios financieros no bancarios, tarjetas, automotriz y personales.

En tanto, en los segmentos de pequeñas y medianas empresas (pymes), crédito de nómina e hipotecario, no percibieron cambios.

Por su parte, los bancos con menor participación de mercado señalaron, en promedio, un aumento en la demanda de los segmentos de empresas grandes, pymes, intermediarios financieros no bancarios, tarjetas de crédito, nómina y personales; en tanto que en automotriz e hipotecario, no percibieron cambios.

En este sentido, respecto a las expectativas de la demanda de crédito para el segundo trimestre del 2023, la banca comercial anticipó, en promedio, un aumento en los segmentos de empresas grandes, pymes, e intermediarios financieros no bancarios.

Los bancos con mayor participación, puntualizó la encuesta, no anticipan cambios significativos en los segmentos de tarjetas de crédito y crédito hipotecario.

Por su parte, los bancos con menor participación anticipan un aumento en la demanda en el segmento de tarjetas de crédito, y no prevén cambios significativos en las hipotecas.

Condiciones de otorgamiento
En cuanto a las expectativas de las condiciones generales y/o estándares de aprobación del crédito para el segundo trimestre del 2023, la banca comercial anticipó, en promedio, un estrechamiento de éstas sólo en el segmento de otros intermediarios financieros no bancarios.

Mientras que ambos grupos de bancos no esperan cambios significativos en el segmento de crédito hipotecario.

Por su parte, los bancos con mayor participación prevén, en promedio, un relajamiento de las condiciones en el segmento de las pymes y, en contraste, estiman un estrechamiento en el de tarjetas de crédito; mientras que para grandes empresas, no visualizan cambios significativos.

Por otro lado, los bancos con menor participación de mercado, anticipan un estrechamiento en el segmento de empresas grandes, y no ven cambios significativos en los de pymes ni tarjetas de crédito.

De acuerdo con la encuesta del Banxico, la banca comercial en su conjunto percibió un deterioro en el entorno económico internacional, pero los de mayor participación reportaron una mejoría en el nacional, así como en la situación económica de las empresas, en las condiciones de empleo para los hogares, y en la confianza de empresas y hogares.

 

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Sin embargo, tanto ejecutivos de Wall Street, como analistas han instado a los reguladores a proporcionar una mayor protección a los depósitos bancarios y a considerar otras medidas de respaldo, argumentando que sólo una intervención enérgica podría detener la crisis bancaria.

La quiebra de Silicon Valley Bank fue el banderazo de salida para la peor crisis del sector bancario estadounidense desde 2008 y actualmente ya son cuatro las instituciones financieras que se han declarado en bancarrota en aquel país.

El banco regional First Republic Bank, la institución financiera dedicada a los activos digitales Silvergate Bank y el Signature Bank son las otras víctimas de esta avalancha que azota al sistema financiero.

“La mala aplicación de las regulaciones, las elevadas tasas de interés, una inadecuada gestión de liquidez, activos y pasivos no balanceados, así como una débil gestión de riesgo, son algunas de las razones que podrían haber causado estos colapsos”, escribieron analistas de la firma Ernst & Young (EY).

Hasta finales del año pasado, Silicon Valley Bank (SVB) era el banco número 16 en Estados Unidos dado el valor de sus depósitos, valorados en 209,026 millones de dólares de acuerdo con datos de la Reserva Federal (Fed).

El pasado 9 de marzo se encendieron las alarmas de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC), ya que los ahorradores hicieron retiros masivos del Silicon Valley Bank, los cuales sobrepasaron sus reservas y provocaron una “corrida bancaria”.

El problema se gestó desde el inicio de la pandemia por Covid-19, ya que en un primer momento la Fed redujo las tasas de interés para estimular la economía y evitar los efectos negativos del confinamiento, lo que inyectó liquidez de forma artificial y dio como resultado una expansión del sector tecnológico.

Por un lado, las tecnológicas estadounidenses recibían recursos extraordinarios por parte de sus inversionistas, los cuales depositaban en el Silicon Valley Bank para usarlos en el futuro. Por el otro, para el banco era difícil colocar los préstamos a tasas competitivas ante la gran oferta de crédito barato.

Ante esta situación la institución decidió tomar activos de renta fija de diferentes plazos, de los cuales obtenían mayores rendimientos en comparación a los préstamos que podían colocar en ese momento, siempre asegurándose que el plazo de vencimiento de sus bonos fuera igual al de sus obligaciones.

Cuando arrancó el ciclo de alzas de la tasa de interés por parte de la Fed, esta comenzó a afectar negativamente el precio de los activos de renta fija en el mercado secundario, provocando una pérdida no realizada en los bonos que se encontraban por debajo de la tasa de referencia.

“Los depositantes, en el caso de SVB y otros, retiraron sus depósitos por temor a la quiebra del banco, debido a las pérdidas incurridas en los activos de renta fija que se mantendrían hasta su vencimiento ante el alza en las tasas de interés” declaró Manuel Zegbe, analista senior en Signum Research.

“Ante los eventos recientes, el temor de los depositantes pudo haber incrementado, por lo que sí puede existir mayores salidas de depósitos en bancos regionales”, agregó.

El pasado 1 de mayo, los activos del First Republic Bank fueron incautados y vendidos baratos a J.P. Morgan, operación que no gustó al mercado y despertó los temores de una crisis generalizada en todo el sector.

De manera similar al Silicon Valley Bank, los préstamos otorgados por First Republic Bank perdieron valor cuando la Fed comenzó a subir la tasa de interés, haciendo necesaria la intervención del gobierno de los Estados Unidos.

La Fed ofreció una respuesta rápida luego de la incautación de sus activos, asegurando los depósitos de los clientes por un valor de hasta 250,000 millones de dólares.

Sin embargo, tanto ejecutivos de Wall Street, como analistas han instado a los reguladores a proporcionar una mayor protección a los depósitos bancarios y a considerar otras medidas de respaldo, argumentando que sólo una intervención enérgica podría detener la crisis bancaria.

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